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Tuesday, July 13, 2021

All information about equity fund in Hindi

What is equity fund in Hindi


जैसा कि नाम से पता चलता है, इक्विटी फंड विभिन्न कंपनियों के शेयरों में निवेश करते हैं। फंड मैनेजर विभिन्न क्षेत्रों की कंपनियों में या अलग-अलग बाजार पूंजीकरण के साथ अपने निवेश को फैलाकर शानदार रिटर्न देने की कोशिश करता है। आमतौर पर, इक्विटी फंड टर्म डिपॉजिट या डेट-आधारित फंड की तुलना में बेहतर रिटर्न देने के लिए जाने जाते हैं। इन फंडों के साथ काफी जोखिम जुड़ा होता है क्योंकि इनका प्रदर्शन बाजार की विभिन्न स्थितियों पर निर्भर करता है।


Types of Equity Funds in Hindi


इक्विटी फंडों को वर्गीकृत करने के कई तरीके हैं। यहाँ विभिन्न वर्गीकरणों पर एक नज़र है:


निवेश रणनीति-आधारित वर्गीकरण (Investment Strategy-based Categorization)


  • थीम और सेक्टोरल फंड - एक इक्विटी फंड एक विशिष्ट निवेश विषय का पालन करने का निर्णय ले सकता है जैसे कि एक अंतरराष्ट्रीय स्टॉक थीम या उभरते बाजार विषय, आदि। इसके अलावा, कुछ योजनाएं बाजार के किसी विशेष क्षेत्र जैसे बीएफएसआई, आईटी, फार्मास्युटिकल, आदि में निवेश कर सकती हैं। यहां, यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि सेक्टर या थीम-आधारित फंड अधिक जोखिम उठाते हैं क्योंकि वे किसी विशिष्ट क्षेत्र या विषय पर ध्यान केंद्रित करते हैं।


  • फोकस्ड इक्विटी फंड - यह फंड स्कीम के लॉन्च के समय निर्दिष्ट बाजार पूंजीकरण वाली कंपनियों के अधिकतम 30 शेयरों में निवेश करता है।


  • कॉन्ट्रा इक्विटी फंड (focused equity fund)- जैसा कि नाम से पता चलता है, ये योजनाएं निवेश की एक विपरीत रणनीति का पालन करती हैं। ये योजनाएं अंडर-परफॉर्मिंग शेयरों को खोजने के लिए बाजार का विश्लेषण करती हैं और इस धारणा के तहत उन्हें कम कीमतों पर खरीदती हैं कि ये स्टॉक लंबी अवधि में ठीक हो जाएंगे।

बाजार पूंजीकरण-आधारित वर्गीकरण (Market Capitalization-based Categorization)


कुछ योजनाएं केवल विशिष्ट बाजार पूंजीकरण वाली कंपनियों में निवेश करने का निर्णय ले सकती हैं। यहाँ सामान्य प्रकार हैं:


  • लार्ज-कैप फंड (large cap fund) - जो आमतौर पर लार्ज-कैप कंपनियों (शीर्ष 100) के इक्विटी शेयरों में अपनी कुल संपत्ति का न्यूनतम 80% निवेश करते हैं। इन योजनाओं को मिड-कैप या स्मॉल-कैप केंद्रित फंडों की तुलना में अधिक स्थिर माना जाता है।


  • मिड-कैप फंड (Mid-Cap Funds) - जो आमतौर पर अपनी कुल संपत्ति का लगभग 65% मिड-कैप कंपनियों के इक्विटी शेयरों में निवेश करते हैं (बाजार पूंजीकरण के अनुसार 101-250 वें स्थान पर रहने वाली कंपनियां)। ये योजनाएं लार्ज-कैप योजनाओं की तुलना में बेहतर रिटर्न देती हैं, लेकिन उनसे अधिक अस्थिर भी होती हैं।


  • स्मॉल-कैप फंड (Small-Cap Funds ) - जो आमतौर पर अपनी कुल संपत्ति का लगभग 65% स्मॉल-कैप कंपनियों के इक्विटी शेयरों में निवेश करते हैं (बाजार पूंजीकरण के अनुसार 251 वीं और नीचे की कंपनियां)। यह एक बहुत बड़ी सूची है और भारत की सभी कंपनियों में से 95% से अधिक कंपनियां इस श्रेणी में आती हैं। ये योजनाएं लार्ज-कैप और मिड-कैप योजनाओं की तुलना में शानदार रिटर्न देती हैं, लेकिन अत्यधिक अस्थिर भी हैं।

  • मल्टी-कैप फंड (Multi-Cap Funds) - जो आमतौर पर अपनी कुल संपत्ति का लगभग 65% लार्ज-कैप, मिड-कैप और स्मॉल-कैप कंपनियों के इक्विटी शेयरों में अलग-अलग अनुपात में निवेश करते हैं। इन योजनाओं में, फंड मैनेजर बाजार और आर्थिक स्थितियों के साथ-साथ योजना के निवेश उद्देश्य से मेल खाने के लिए पोर्टफोलियो को पुनर्संतुलित करता रहता है।

  • लार्ज और मिड-कैप फंड (Large and Mid-Cap Funds)- जो आमतौर पर अपनी कुल संपत्ति का लगभग 35% मिड-कैप कंपनियों के इक्विटी शेयरों में और 35% लार्ज-कैप कंपनियों में निवेश करते हैं। ये स्कीमें कम अस्थिरता और बेहतर रिटर्न का बेहतरीन मिश्रण पेश करती हैं।

कर - आधारित वर्गीकरण (Tax Treatment – Based Categorization)


  • Equity Linked Savings Scheme (ELSS) - ईएलएसएस फंड एकमात्र इक्विटी स्कीम है जो रुपये तक का कर लाभ प्रदान करती है। आयकर अधिनियम की धारा 80 सी के तहत 1.5 लाख। ये योजनाएं अपनी कुल संपत्ति का न्यूनतम 80% इक्विटी और इक्विटी से संबंधित उपकरणों में निवेश करती हैं। इसके अलावा, इन योजनाओं में 3 साल की लॉक-इन अवधि होती है।

  • गैर-कर बचत इक्विटी फंड (Non-Tax Saving Equity Funds)- ईएलएसएस को छोड़कर, अन्य सभी इक्विटी फंड गैर-कर बचत योजनाएं हैं। इसका मतलब है कि रिटर्न पूंजीगत लाभ कर के अधीन है।

निवेश शैली-आधारित वर्गीकरण (Investment Style-based Categorization)

  • एक्टिव फंड्स (Active Funds) - इन योजनाओं को फंड मैनेजर्स द्वारा सक्रिय रूप से प्रबंधित किया जाता है, जो उन शेयरों को चुनते हैं जिनमें वे निवेश करना चाहते हैं।


  • पैसिव फंड्स (Passive Funds)- ये स्कीमें आमतौर पर एक मार्केट इंडेक्स या सेगमेंट को ट्रैक करती हैं, जो उस स्टॉक की सूची को निर्धारित करता है जिसमें स्कीम निवेश करेगी। इन स्कीमों में, फंड मैनेजर की स्टॉक के चयन में कोई सक्रिय भूमिका नहीं होती है।


Working for equity fund in Hindi


एक म्यूचुअल फंड योजना को एक इक्विटी म्यूचुअल फंड के रूप में वर्गीकृत किया जाता है यदि वह अपनी कुल संपत्ति का 60% (साठ प्रतिशत) से अधिक विभिन्न कंपनियों के इक्विटी शेयरों में निवेश करता है। योजना के निवेश उद्देश्य के अनुसार शेष राशि को मुद्रा बाजार के साधनों या ऋण प्रतिभूतियों में निवेश किया जा सकता है। इसके अलावा, फंड मैनेजर विकास-उन्मुख या मूल्य-उन्मुख तरीके से निवेश करना चुन सकता है और अधिकतम रिटर्न उत्पन्न करने वाले निवेश के अपने आकलन के अनुसार कंपनियों का चयन कर सकता है।


आपको इक्विटी फंड में कैसे निवेश करना चाहिए?

किसी भी अन्य निवेश निर्णय की तरह, आपको बिंदीदार रेखा पर हस्ताक्षर करने से पहले अपने वित्तीय लक्ष्यों, जोखिम सहनशीलता और निवेश क्षितिज का सावधानीपूर्वक आकलन करना चाहिए। समझने के लिए, हमने निवेशकों को दो व्यापक श्रेणियों में विभाजित किया है - नए प्रवेशकर्ता और अनुभवी निवेशक।


कई नए निवेशक पूंजी बाजार में निवेश करने से सावधान रहते हैं क्योंकि उनके पास निवेश करने के लिए बहुत कम पूंजी होती है (युवा निवेशक) या अपने निवेश की लगातार निगरानी करने के लिए समय की कमी होती है (शेयर निवेश के लिए जरूरी) या सही शेयर चुनने के लिए विशेषज्ञता की कमी होती है। इसलिए, वे इक्विटी म्यूचुअल फंड की ओर रुख करते हैं। हालांकि, कई प्रकार के इक्विटी फंड उपलब्ध हैं और सही को चुनना अभी भी एक चुनौती हो सकती है। हम ज्यादातर नए निवेशकों को लार्ज-कैप इक्विटी फंड चुनने की सलाह देते हैं। ये योजनाएं आम तौर पर बाजार में सबसे अच्छी कंपनियों के शेयरों में निवेश करती हैं और लगातार रिटर्न उत्पन्न करने का इतिहास रखती हैं।


अगर आप एक अनुभवी निवेशक हैं


ऐसा कुछ भी नहीं है जो हम कह सकें कि आप पहले से नहीं जानते हैं! हालांकि, हम आपको डायवर्सिफाइड इक्विटी फंड चुनने और परिकलित जोखिम लेने की सलाह देते हैं। बाजार की आपकी समझ आपको सही योजना चुनने और अन्य इक्विटी फंडों की तुलना में अधिक रिटर्न अर्जित करने में मदद कर सकती है।


इक्विटी फंड की विशेषताएं (Features of an Equity Fund in Hindi)

भारत में इक्विटी म्युचुअल फंड की कुछ मुख्य विशेषताएं इस प्रकार हैं:


  • कम व्यय अनुपात (Lower Expense Ratio)


इक्विटी फंड में, शेयरों की नियमित खरीद और बिक्री से योजना के व्यय अनुपात में वृद्धि हो सकती है। भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (सेबी) ने इक्विटी फंडों के व्यय अनुपात के लिए 2.5% की ऊपरी सीमा बनाई है। साथ ही सेबी इसे और कम कर सकता है। इसका मतलब निवेशकों के लिए अधिक रिटर्न है।


  • धारा 80C . के तहत कर छूट (Tax Exemption under Section 80C)


इक्विटी लिंक्ड सेविंग्स स्कीम या ईएलएसएस इक्विटी के संपर्क में आने पर आयकर अधिनियम की धारा 80सी के तहत कर छूट प्रदान करती है। इसमें 3 साल की छोटी लॉक-इन अवधि है और यह अच्छा रिटर्न अर्जित करने की काफी संभावनाएं प्रदान करता है। आप ईएलएसएस में किश्तों में भी निवेश कर सकते हैं।


  • पोर्टफोलियो विविधीकरण (Portfolio Diversification)


इक्विटी फंड आपको छोटी राशि का निवेश करके कई अच्छे इक्विटी शेयरों में निवेश करने की अनुमति देते हैं। इसलिए, आपका इक्विटी पोर्टफोलियो विविध है और अच्छा रिटर्न अर्जित करने का बेहतर अवसर प्रदान करता है।


इक्विटी म्युचुअल फंड में निवेश के लाभ (Benefits of investing in Equity Funds in Hindi)


इक्विटी फंड आपको व्यक्तिगत स्टॉक या क्षेत्रों को चुनने की चिंता किए बिना पूंजी बाजार में निवेश करने की अनुमति देते हैं। परंपरागत रूप से, बाजार की अच्छी जानकारी रखने वाले निवेशक इक्विटी बाजार में अच्छा रिटर्न अर्जित करते हैं। हालांकि, इक्विटी म्यूचुअल फंड आपके लिए शोध करने के लिए विशेषज्ञ फंड मैनेजरों को नियुक्त करते हैं। इक्विटी फंड में निवेश करने के कुछ फायदे यहां दिए गए हैं:


  • आपका निवेश विशेषज्ञों द्वारा प्रबंधित किया जाता है
  • यह लागत-कुशल है
  • सुविधाजनक
  • यह विविधीकरण प्रदान करता है
  • आप व्यवस्थित निवेश (किस्तों) का विकल्प चुन सकते हैं
  • यह लचीलापन और तरलता प्रदान करता है

इक्विटी फंड के कराधान नियम (Taxation rules of Equity Funds)?

के मामले मेंइक्विटी फंड, कराधान नियम इस प्रकार हैं:


  • पूंजी लाभ कर (Capital Gains Tax)


यदि आप एक वर्ष तक की अवधि के लिए योजना की इकाइयों को धारण करते हैं, तो आपके द्वारा अर्जित पूंजीगत लाभ को अल्पकालिक पूंजीगत लाभ या एसटीसीजी कहा जाता है। STCG पर 15% टैक्स लगता है।


यदि आप योजना की इकाइयों को एक वर्ष से अधिक समय तक रखते हैं, तो आपके द्वारा अर्जित पूंजीगत लाभ को दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ या LTCG कहा जाता है। 1 लाख रुपये से ऊपर के एलटीसीजी पर बिना इंडेक्सेशन बेनिफिट के 10% टैक्स लगता है।


  • Dividend Distribution Tax (DDT) -लाभांश वितरण कर (डीडीटी)


यह कर स्रोत पर काटा जाता है। इसलिए, जब म्यूचुअल फंड लाभांश का भुगतान करता है, तो वह लाभांश वितरित करने से पहले 10% की डीडीटी काट लेता है।

FAQ For Equity Funds In Hindi

Q.1 :equity funds examples?

Ans :- 

Fund Name3-Year ReturnsLink
Mirae Asset Emerging Bluechip Fund16.09%Invest Now
SBI Small Cap Fund14.62%Invest Now
Invesco India Financial Services Fund20.26%Invest Now
Axis Focused 25 Fund18.81%Invest Now

Q.2 : equity funds vs mutual funds?

Ans : 

Equity FundMutual Fund
अंतर्निहित प्रतिभूतियां समय के साथ अच्छा प्रदर्शन करती हैंअंतर्निहित प्रतिभूतियां अलग-अलग होती हैं, लेकिन बांड लंबी अवधि में खराब प्रदर्शन करते हैं



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